AML Test za 2024/25

Dobro došli na AML Online Test 2024/25 platne institucije Moneta FS doo Beograd

1. Sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma(SPNiFT) i sprečavanje širenja oružja za masovno uništenje (ŠOMU) regulisano je:

2. Šta će nam u najvećoj meri ukazati da su u pitanju određene radnje u vezi sa pranjem novca, finansiranjem terorizma i širenjem oružja za masovno uništenje:

3. Klijent obavlja transakcije prijema i/ili slanja novčanih sredstava za koje ne želi da pruži dodatne informacije, ponaša se neuobičajeno i/ili izgleda uplašeno kao da postupa u tuđe ime i/ili pokazuje znake agresije, vi ćete:

4. Identifikaciju klijenta ćete izvršiti putem:

5. Maloletna lica i stariji maloletnici:

6. Dva ili više klijenata u istom trenutku žele da izvrše transakciju slanja/prijema novčanih sredstava i tom prilikom svi klijenti daju isti kontakt broja telefona:

7. Klijent vrši više uzastopnih transakcija novca ka različitim licima i različitim zemljama:

8. Lice koje je pristupilo u vaše prostorije, želi da izvrši transakciju u ime drugog lica ili da preuzme novačna sredstva drugog lica uz ovlašćenje koje je uredno overeno kod javnog beležnika:

9. Klijent vrši transakciju prijema novca gde se tom prilikom izjašnjava da je zaboravio lični identifikacioni dokument, već kod sebe ima fotografiju dokumenta na telefonskom uređaju:

10. Klijent prilaže dokument koji je na bilo koji način oštećen:

11. Klijent se izjašnjava da je funkcioner ili član porodice funkcionera:

12. Kod klijenta je uočljiva nagla promena u iznosu i visini transfera u odnosu na dotadašnje transakcije:

13. Klijent se izjašnjava da je obavešten da mu sleduje poklon velike vrednosti ili da je obavešten o visokom iznosu nasledstva ukoliko uplati novčana sredstva licima koja ne poznaje:

14. Klijent vrši uplatu novčanih sredstava i nakon 10-15 minuta inicira prijem istog iznosa novčanih sredstava samom sebi, vi ćete:

15. Klijent je blokiran od vršenja transakcija izvršavanja novčanih doznaka od strane drugih platnih institucija koje pružaju usluge transfera novca i želi da izvrši transakciju putem MoneyGram-a, vi ćete:

16. Lice pristupa vašim prostorijama i zahteva informacije o transferima za druge klijente, vi ćete:

17. Svaku sumnju, bez obzira da je ona osnovana ili ne, ili će na kraju procesa istrage biti utvrđeno da jeste ili nije osnovana, vi ćete:

18. Klijent vrlo često, skoro pa svakodnevno, prima novčana sredstva u iznosima koji su naročito osetljivi po osnovu finansiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje (iznosi u prosečnoj vrednosti između 300-700 evra ili 30 000-80 000 dinara), a od različitih lica ili iz zemalja koje su prepoznate kao zemlje sa visokim stepenom rizika od PN, FT, ŠOMU, vi ćete:

Zahvaljujemo se na učešću,

Vaša platna institucija Moneta FS doo Beograd

Leave a Reply