AML Online Test za zastupnika platne institucije Moneta RS doo Beograd Naziv zastupnika Adresa Grad Broj telefona zastupnika Ime i Prezime kandidata E-mail 1. Vaše obaveze za postupanje u vezi sa pranjem novca ili finansiranjem terorizma definisane su: Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma Zakonom o javnim nabavkama Zakonom o Platnim uslugama None 2. Kako prepoznati situacije koje ukazuju na pranje novca? Na osnovu Indikatora Uprave za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma i indikatora Monete Pozivanjem MUPa Srbije na broj 192 i raspitivanjem kod nadležnog Odeljenja za informisanje Po slobodnom uverenju None 3. Klijent dolazi u pratnji drugog lica i čini se da obavlja transakcije pod prinudom. Situacija je: Sumnjiva i potrebno je odmah obavestiti Ovlašćeno lice Nije sumnjivo i nećete preduzeti nikakve dalje radnje Izvršićete transakciju bez obzira na okolnosti None 4. Klijent vas informiše da pri sebi nema lični dokument već vam isti pokazuje na svom mobilnom telefonu u vidu fotografije: Pogledaćete dokument i zamoliti klijenta da vam isti pošalje na mail ili da ga odštampa i donese naknadno Odbićete da izvršite transakciju uz isticanje da Zakon o SPN/FT nalaže uvid u lični dokument za svaku transakciju i kopiranje ličnog dokumenta za svaku transakciju None 5. Klijent je upravo izvršio podizanje novčanih sredstava po osnovu novčane doznake i odmah daje nalog za slanje istih sredstava trećem licu: Nije sumnjivo jer klijent može svoja srestva da šalje kome god želi Sumnjivo je i obavestićete Ovlašćeno lice nakon što sprovedete transakciju Odmah ćete kontaktirati Upravu za sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma kako bi mogli da sprovedu istragu i pozovu klijenta na saslušanje None 6. Primetili ste da vam klijent dolazi više puta uzastopno u kratkom vremenskom roku, a da transakcije obavlja sa licima za koja ne postoji logična veza, vi ćete: Smatrati klijenta sumnjivim i kontaktiraćete Ovlašćeno lice kako biste ukazali na moguću povredu Zakona o SPN/FT Smatrati da su transakcije klijenta u potpunosti ispravne i nećete preduzimati nikakve dalje mere Vi nemate nikakve veze sa njegovim transakcijama, klijent je slobodan da obavlja transakcije s kim god želi, vaše je samo da transakcija uredno prođe kroz sistem kako bi svako dobio svoj procenat None 7. Uprava za sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma je odgovorna za: Izdavanje sertifikata i obučavanje ovlašćenih lica Istraživanje, prikupljanje,analizu i dostavljanje informacija nadležnim organima Pomaže Vladi Srbije u izradi budžeta Vrši kontrolu javnih sredstava i vodi drugostepeni poreski postupak None 8. Klijent se obavezno identifikuje uz sledeća dokumenta koja su fizički uručena vama na uvid: Članska karta biblioteke ili sportskog kluba Zdravstvena knjižica Lična karta, pasoš, diplomatska lična karta, strana lična karta izdata u EU, lična karta za lice koje traži azil, izbeglička legitimacija i putni list None 9. Novčanu doznaku ćete isplatiti: Samo licu na koga je doznaka naslovljena i identifikovana kao primalac Bilo kome ko je došao da podigne novčana sredstva za klijenta i ima broj transakcije, bez obzira što je transakcija naslovljena na drugo ime Klijentu, s tim što može i roditeljima ili supružniku klijenta None 10. Lični dokument klijenta kopirate, pečatirate i potpisujete: Samo kada je transakcija u iznosu od 1.000,00 evra ili više, kao i dinarsku protivvrednost 1.000,00 evra ili za sumnjive transakcije, bez obzira na iznos Za transakcije do iznosa od 1.000,00 evra Za sve transakcije None 11. Klijent želi da izvrši slanje novca preko vas, vi ćete: Uzeti novac i izvršiti slanje sredstava bez obzira na razlog upućivanja sredstava Proveriti sa klijentom koji je razlog slanja sredstava i da li poznaje primaoca, a u skladu sa tim instruisati ga o mogucim rizicima ako primaoca ne poznaje Odbićete izvršenje slanja sredstava, jer to po zakonima u Republici Srbiji nije dozvoljeno None 12. Klijent na vašoj lokaciji vrši podizanje novčanih sredstava koje je sam sebi poslao: Odbićete izvršenje transakcije jer je to krivično delo Izvršićete transakciju, ali ćete pribaviti informaciju od klijenta o razlogu takvog postupanja i obavestiti emailom Ovlašćeno lice None 13. Klijenta ste identifikovali kao funkcionera pre izvršenja transakcije, vi ćete: Obavestiti Ovlašćeno lice Monete o tome putem imejla i sačekati povratnu informaciju pre izvršenja transakcije Neodložno kontaktirati pripadnike MUPa i BIA-e Obavestiti klijenta da on kao funkcioner nema pravo da izvrši prijem ili slanje novčanih sredstava None 14. Na vašoj lokaciji se naglo povećao broj klijenata koji dolaze iz zemalja koje su ocenjene kao rizične ili koje su poznate po finansiranju terorizma, proizvodnji oružja i narkotika (Sirija, Avganistan, Irak itd), vi ćete: Obavestiti Ovlašćeno lice Monete o sumnjivim aktivnostima kako bi se povećala pažnja za te transakcije i zaštitilo vaše poslovanje Informisaćete klijente da se prošire i na druge zastupnike kako bi se umanjila sumnja Počećete da obavljate transakcije u njihovo ime time što će pošiljaoci sredstava stavljati vas kao primaoca None 15. Primetili ste da na vašoj lokaciji više različitih klijenata primaju novčana sredstava od istog pošiljaoca, vi ćete: Nastaviti da obavljate transakcije, ali ćete izvestiti Ovlašćeno lice Monete Kontaktirati Upravu za sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma za proveru učesnika u transakcijama Nećete ništa raditi po pitanju tih transakcija, jer one nemaju velikog uticaja na vaše poslovanja i ne predstavljaju rizik None 16. Klijent ne zna svoj broj telefona i adresu prebivališta (najčešće azilanti), vi ćete: Obavestiti klijenta da je neophodno da pribavi tražene podatke i dostavi ih vama kako bi se transakcija uspešno izvršila Upisaćete vaše podatke kako bi transakcija bila uspešno izvšena Upisaćete podatke prethodnog klijenta kako bi transakcija bila uspešno izvršena None Time's up
