Dobro došli na AML Online Test 2026 platne institucije Moneta FS doo Beograd Poslovno ime zastupnika Ime i Prezime kandidata Lokacija zastupnika (ukoliko ih ima više) Grad Poštanski broj Adresa lokacije zastupnika Broj telefona zastupnika Email adresa zastupnika Postojeći korisnik - imam korisnički nalog za rad sa MoneyGram novčanim doznakama Ukoliko ste postojeći MoneyGram korisnik, upišite Agent ID broj koji uvek počinje brojem 7 Novi korisnik - nemam korisnički nalog za rad sa MoneyGram novčanim doznakama 1. Sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma(SPNiFT) i sprečavanje širenja oružja za masovno uništenje (ŠOMU) regulisano je: a) Zakonom o platnim uslugama b) Aktima koje izrađuje i obavljuje Uprava za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma c) Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i podzakonskim aktima koja se donose na osnovu ovog zakona None 2. Šta će nam u najvećoj meri ukazati da su u pitanju određene radnje u vezi sa pranjem novca, finansiranjem terorizma i širenjem oružja za masovno uništenje: a) Stečena znanja i iskustva kroz praksu i rad na poslovima pružanja platnih usluga korisnicima b) Stručna mišljenja i tekstovi dati za određene zakone i podzakonska akta c) Odluke i preporuke regulatornih tela EU d) Indikatori Uprave za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma i indikatori Monete None 3. Klijent obavlja transakcije prijema i/ili slanja novčanih sredstava za koje ne želi da pruži dodatne informacije, ponaša se neuobičajeno i/ili izgleda uplašeno kao da postupa u tuđe ime i/ili pokazuje znake agresije, vi ćete: a) Realizovati transakciju kako biste izbegli neprijatnu situaciju b) Realizovati transakciju i pozvati Upravu za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma c) Na osnovu diskrecionog prava odbiti izvršenje transakcije i obavestiti ovlašćeno lice za SPNiFT Monete putem emaila: ovlascenolice@monetars.rs None 4. Identifikaciju klijenta ćete izvršiti putem: a) vozačke i saobraćajne dozvole b) zdravstvene knjižice c) lične karte za rezidente, lične karte za nerezidente, putem pasoša, putnog lista, diplomatske lične karte, strane lične karte iz EU, lične karte azilanata, izbegličke legitimacije sa fotografijom i lične karte lica sa dozvolom za boravak i rad. None 5. Lica mlađa od 18 godina života: a) Mogu izvršiti novčani transfer b) Ne mogu da vrše novčane transfere None 6. Dva ili više klijenata u istom trenutku žele da izvrše transakciju slanja/prijema novčanih sredstava i tom prilikom svi klijenti daju isti kontakt broja telefona: a) Odbićete izvršenje takvih transakcija jer svaki klijent mora imati svoj broja telefona kao kontakt b) Pomoćićete klijentima tako što ćete dati svoje brojeve telefona c) Izvršićete rotaciju cifara u brojevima telefona kako bi svaki klijent imao drugačiji broj u cilju realizacije transakcija, bez obzira što na takav način direktno ugrožavate svoje poslovanje i rizikujete da budete isključeni iz MoneyGram mreže zastupnika None 7. Klijent se izjašnjava da je funkcioner ili član porodice funkcionera: a) Neophodno je da popuni i potpiše obrazac za funkcionere i zastupnik ima obavezu da o tome obavesti ovlašćeno lice za SPNiFT Monete uz dostavu novčane doznake, ličnog dokumenta klijenta i samog formulara, te sačeka na odobrenje od strane Monete b) Nije potrebno pribavljati dodatne informacije već samo zabeležiti na novčanoj doznaci da je lice funkcioner ili član porodice funkcionera None 8. Klijent vrši više uzastopnih transakcija novca ka različitim licima i različitim zemljama: a) Nakon što uvidite klijentove namere odbićete dalju saradnju b) Izvršićete klijentove transakcije i izvršiti prijavu istih ovlašćenom licu za SPNiFT Monete uz dostavu referentih brojeva transakcija i ličnog identifikacionog dokumenta klijenta c) Nećete ništa preduzimati i pustićete klijenta da nesmetano obavlja svoje transakcije None 9. Lice koje je pristupilo u vaše prostorije, želi da izvrši transakciju u ime drugog lica ili da preuzme novačna sredstva drugog lica uz ovlašćenje koje je uredno overeno kod javnog beležnika: a) Transakciju ćete uredno izvršiti b) Odbićete zahtev tog lica uz izjašnjenje da transakciju može da izvrši isključivo lice na koje se ta transakcija odnosi None 10. Lični identifikacioni dokument klijenta ćete: a) Kopirati samo kada prvi put identifikujete klijenta b) Kopirati, overiti punim imenom i prezimenom uz datum overe pri svakoj transakciji bez obzira na visinu iznosa transakcije c) Kopirati samo kod transakcija koje su u iznosima većim od 1000 evra None 11. Klijent prilaže dokument koji je na bilo koji način oštećen: a) Klijent može da izvrši transakciju b) Klijent ne može da izvrši transakciju None 12. Klijenta poznajete jer često obavlja transakcije kod vas, ali primećujete nagli porast u iznosima transakcija: a) Smatrate da je to uobičajeno i da nije od značaja b) Nećete uznemiravati klijenta pitanjima o transferu c) Postavićete dodatna pitanja klijentu o razlogu i svrsi transfera, te nakon izvršene transakcije prijaviti neuobičajenu aktivnost ovlašćenom licu za SPNiFT Monete None 13. Klijent vas informiše da je razlog njegove transakcije uplata depozita u svrhu dobijanja poklona velike vrednosti ili vas obaveštava da je dobio MoneyGram-ov link za ostavljanje ličnih podataka sa svrhom dobijanja referentnog broja transakcije visoke vrednosti, vi ćete: a) Upozoriti klijenta da je najverovatnije žrtva prevare i takvu transakciju ćete odbiti da izvršite kako ne biste ugrozili svoje poslovanje, a o svemu izvestiti ovlašćeno lice za SPNiFT Monete b) Obavestićete klijenta o potencijalnom riziku internet prevara, ali transakciju ćete izvršiti c) Izvršićete transakciju bez obzira na svrhu i razloge transakcije jer je vašem poslovanju svaka transakcija važna None 14. Klijent inicira podizanje sredstava koja je poslao samom sebi, vi ćete: a) Ovakvu aktivnost smatrati vrlo sumnjivom po osnovu pranja novca i istu prijaviti ovlašćenom licu za SPNiFT Monete bez obaveštavanja klijenta o preduzetim radnjama b) Smatrati da klijent sa svojim novcem može da radi šta želi i nećete preduzimati dalje mere i aktivnosti c) Upozoriti klijenta da su ovakve aktivnosti vrlo sumnjive i da bi možda trebao da vrši raslojavanje novčanih sredstava ili transfer na neki drugi način None 15. Klijent je blokiran od vršenja transakcija izvršavanja novčanih doznaka od strane drugih platnih institucija koje pružaju usluge transfera novca i želi da izvrši transakciju putem MoneyGram-a, vi ćete: a) Odbiti klijenta bez obrazloženja b) Nesmetano realizovati transakciju c) Realizovati transakciju i obavestiti ovlašćeno lice za SPNiFT Monete o slučaju None 16. Lice pristupa vašim prostorijama i zahteva informacije o transferima za druge klijente, vi ćete: a) Licu uručiti svu dokumentaciju kojom raspolažete b) Zatražiti osnov zahteva lica i nakon toga mu uručiti traženo c) Zatražiti dozvolu Monete za uručenje traženog po zahtevu lica d) Izvestiti lice da se da prema zakonskoj regulativi u Republici Srbiji, dokumenta koja se odnose na novčane doznake MG i lična dokumenta klijenata mogu samo i isključivo biti uručena državnim organima i to isključivo na njihov pisani zahtev None 17. Svaku sumnju, bez obzira da li je ona osnovana ili ne, ili će na kraju procesa istrage biti utvrđeno da jeste ili nije osnovana, vi ćete: a) Zadržati za sebe i naknadno je razmatrati sa kolegama b) Obaviti informativni razgovor sa klijentom i ukazati mu na sumnje koje imate c) Kontaktirati ovlašćeno lice za SPNiFT Monete putem telefona ili email-a, ukazati na potencijalne sumnjive radnje i u saradnji sa ovlašćenim licem preduzeti dalje korake d) Klijentu saopštiti da je neophodno da kontaktira MUP Republike Srbije i prijavi svoje aktivnosti jer ste utvrdili da su njegove aktivnosti sumnjive. None 18. Klijent vrlo često, skoro pa svakodnevno, prima novčana sredstva u iznosima koji su naročito osetljivi po osnovu finansiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje (iznosi u prosečnoj vrednosti između 300-700 evra ili 30 000-80 000 dinara), a od različitih lica ili iz zemalja koje su prepoznate kao zemlje sa visokim stepenom rizika od PN, FT, ŠOMU, vi ćete: a) Kontaktirati MUP Republike Srbije i tražiti hitnu intervenciju za privođenje klijenta b) Pozvati ovlašćeno lice za SPNiFT da obavi razgovor sa klijentom kako bi uticao na njega da više ne obavlja takve transakcije c) Posavetovati klijenta da svoje transakcije pregrupiše te vrši prijem/slanje novčanih sredstava u većim iznosima ali ređe u toku meseca d) Kontaktirati ovlašćeno lice za SPNiFT Monete i obrazložiti svoje sumnje kako bi se izvršile dodatne analize klijentovog poslovanja, nakon čega će ovlašćeno lice Monete preduzeti dalje aktivnosti koje su Zakonom o SPNiFT propisane None Zahvaljujemo se na učešću, Vaša platna institucija Moneta FS doo Beograd Time's up
